2024年からの新NISAについて

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令和5年度税制改正の大綱等において、以下のとおり、2024年以降のNISA制度の抜本的拡充・恒久化の方針が示されました。

注意点

現行のつみたてNISAをご利用の方

  1. 現行のつみたてNISA商品は、新NISAのつみたて投資枠の対象となります。 引き続き積立は可能です。 お手続は不要です。 新NISAのつみたて投資枠は年間120万円です。
  2. 新NISAでは新たに成長投資枠も設定されます(年間240万円)。

現行の一般NISAをご利用の方

  1. 現行NISA(2023年まで)で購入したファンドを新NISA(2024年以降)にロールオーバーすることはできません。

    《 非課税期間終了時の注意点 》

    非課税期間内(5年)で解約するか、保有を継続する場合は課税口座に移管するかのどちらか となります。 課税口座に移管する場合の取得価額は、年末時点(非課税期間終了時)の時価と なります。 現行NISAの解約方法につきましては、下段にありますのでご確認ください。

  2. 新NISAでは毎月分配型ファンドは購入できません。
  3. 一般NISAで積立契約をしていたファンドが、新NISAで成長投資枠ファンドに該当しない場合、積立契約は課税口座で継続されます。
    一般NISAで再投資コースを選択したファンドが分配した際には、新NISAでは課税口座で再 投資されます。
  4. 新NISAでは新たにつみたて投資枠も設定されます(年間120万円)。

口座開設の流れ

スルガ銀行ではじめてお取引される方 はじめてのお客さま
スルガ銀行に普通預金口座をお持ちの方 口座をお持ちのお客さま
スルガ銀行に普通預金・投資信託口座をお持ちの方 NISA口座のみ開設

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