ファンドセレクション選定基準

ファンドセレクションは、NISAの対象ファンドであることを基本に、投資対象資産を8つのカテゴリーに分類し、定量および定性の両面から総合評価して選定しております。当社選定基準を満たすファンドがないカテゴリーからは選定しておりません。
なお、ファンドセレクションは、当社がこれらのファンドの将来の運用成果を示唆または保証するものではありません。

リスクメジャー

リスクメジャーは、基準価額の変動をリスクとして捉えた「標準偏差」が、全ファンドの中でどの程度の水準にあるかを示す指標です。この指標は1（低リスク）から5（高リスク）までの範囲で評価され、一般的にはリスクをあまり好まない投資家にとっては、リスクメジャーが低い方が望ましいとされます。リスクメジャーを確認する際は、まずファンドが属する大分類やカテゴリーが全ファンドの中でリスクが高いのか低いのかをチェックすることが重要です。

ファンドレーティング

リターンにはリスクが伴いますが、同じリスクを取るのであれば、リターンは大きい方が望ましく、同じリターンであればリスクはできるだけ小さい方が望ましいでしょう。そのため、ファンドの運用成績を評価する際には、リターンだけでなくリスクの大きさも考慮することが重要です。ウエルスアドバイザーでは、ファンドのリターンとリスクを総合的に分析し、運用成績が他のファンドと比較して良いのか悪いのかを相対的に評価します。レーティング情報では、同じカテゴリー（小分類）に属するファンド同士を比較したファンドレーティングが掲載されています。このファンドレーティングは、過去3年間、5年間、10年間のファンドのリスク調整後のパフォーマンスが小分類内のファンド群の中で相対的にどの位置にあるかを星印で示したものです。評価は1つ星から5つ星までの5段階で、星の数が多いほど過去の運用成績が良かったことを示します。
5つ星は最も優れたグループのファンド、1つ星は最も劣ったグループのファンドを意味します。

1. 評価対象ファンド
   • 運用期間が3年以上のファンド
2. 計算期間
   • 過去3年間、5年間、10年間
3. 計算方法
   • 運用期間が3年以上5年未満の場合: 3年レーティング
   • 運用期間が5年以上10年未満の場合: 3年レーティング × 40％ + 5年レーティング × 60％
   • 運用期間が10年以上の場合: 3年レーティング × 20％ + 5年レーティング × 30％+ 10年レーティング × 50％
4. レーティングの分布状況
   • ★★★★★: 上位 0.0％～10.0％
   • ★★★★: 上位 10.0％～32.5％
   • ★★★: 上位 32.5％～67.5％
   • ★★: 上位 67.5％～90.0％
   • ★: 上位 90.0％～100.0％